如果你想在越来越庞大的基金海洋中，迅速找到一只最适合自己的基金，就要想想，有什么办法能让这只基金从众多同类中"跳出来"。

    第一招，高收益为王。最直接的办法，就是直奔收益率。与股票不同，开放式基金的单日涨幅很少会超过10%，但买卖成本却高达2%。所以，用短线炒股的方法炒基金，实在是"赔了夫人又折兵"。一般来说，股市一波完整的运行周期需要3年以上，其间牛熊交替、上下震荡，所以，至少要看基金过去三年的回报排名才可能找到值得"擒拿"的"首领"。

    第二招，低风险为王。有人买基金是为了规避单只股票震荡过大的风险，这是一个明智的决定。一些专业基金评级机构定期都会公布各只基金的波动率指标。当然。也可以自己从抗跌性上判断，每当市场发生调整的时候，留心观察一下哪些基金的跌幅最小，并注意要在同类基金当中比较。

    第三招，两全其美为王。如果既要高收益，又要低风险，怎么办？选股得当、风险防范严密的基金波动也应该在可容忍的范围之内，要找到这样的基金，夏普比率(SharpRatio)是一个有用的指标。夏普比率反映的是单位风险回报，也就是说，在相同风险水平上基金能提供的回报率。夏普比率越高，基金的回报"含金量"就越高。（刘念）

相关知识：

    夏普比率（Sharpe Ratio）又被称为夏普指数，是基金绩效评价标准化指标 。

    夏普比率概述

    现代投资理论的研究表明，风险的大小在决定组合的表现上具有基础性的作用。风险调整后的收益率就是一个可以同时对收益与风险加以考虑的综合指标，以期能够排除风险因素对绩效评估的不利影响。夏普比率就是一个可以同时对收益与风险加以综合考虑的三大经典指标之一。

    投资中有一个常规的特点，即投资标的的预期报酬越高，投资人所能忍受的波动风险越高；反之，预期报酬越低，波动风险也越低。所以理性的投资人选择投资标的与投资组合的主要目的为：在固定所能承受的风险下，追求最大的报酬；或在固定的预期报酬下，追求最低的风险。

    1990年度诺贝尔经济学奖得主威廉·夏普（William Sharpe）以投资学最重要的理论基础CAPM（Capital Asset Pricing Model，资本资产定价模式）为出发，发展出名闻遐迩的夏普比率（Sharpe Ratio）又被称为夏普指数，用以衡量金融资产的绩效表现。

    威廉·夏普理论的核心思想是：理性的投资者将选择并持有有效的投资组合，即那些在给定的风险水平下使期望回报最大化的投资组合，或那些在给定期望回报率的水平上使风险最小化的投资组合。解释起来非常简单，他认为投资者在建立有风险的投资组合时，至少应该要求投资回报达到无风险投资的回报，或者更多。

    夏普比率如何计算

    夏普比率的计算非常简单，用基金净值增长率的平均值减无风险利率再除以基金净值增长率的标准差就可以得到基金的夏普比率。它反映了单位风险基金净值增长率超过无风险收益率的程度。如果夏普比率为正值，说明在衡量期内基金的平均净值增长率超过了无风险利率，在以同期银行存款利率作为无风险利率的情况下，说明投资基金比银行存款要好。夏普比率越大，说明基金单位风险所获得的风险回报越高。